Доцент Мягкова: до 100 тысяч рублей можно перевести другим людям без подозрений

В России не ограничивается сумма банковских переводов, но есть технические лимиты, после которых у банка могут появиться подозрения.

Под наблюдение финансовой организации находятся все крупные переводы, но это не всегда оборачивается блокировкой счета, сообщает портал 360.ru со ссылкой на доцента РЭУ имени Плеханова Юлию Мягкову.

Как правило, подозрения у банка появляются при необычной активности. Например, множество переводов разным получателям или суммы, сильно отличающиеся от обычного оборота по карте. Сюда же идут попытки обойти лимиты, разбивая крупные суммы на несколько мелких.

Прямых запретов на переводы между физлицами нет, но СБП устанавливает технические ограничения: до 1 млн рублей за одну операцию перевода себе и до 100 тыс. рублей в месяц другим лицам без комиссии. Банки могут вводить дополнительные ограничения.

Чтобы не вызывать подозрений у банка, эксперты советуют переводить крупные суммы с дебетовых карт и добавлять комментарии к переводам. Также не стоит разбивать большие транзакции на мелкие, так как это может насторожить банк.